Министерство образования и науки Российской Федерации

    Российский государственный университет нефти и газа имени И.М. Губкина

 

  

                                                                                                УТВЕРЖДАЮ

                                                                             Первый проректор по учебной работе                                                                  

                                                                              ___________________    В.Н. Кошелев

                                                         «____»______________   2013 г.

РАБОЧАЯ  ПРОГРАММА  ДИСЦИПЛИНЫ

  

«БАНКОВСКОЕ ПРАВО»

Направление подготовки

030900 «Юриспруденция»

 

Квалификация выпускника

  

Бакалавр

 

Форма обучения

 

Очная

 

Москва – 2013 г.

1. Цели освоения дисциплины

 

Ознакомление студентов с проблемами правового регулирования отношений в банковской сфере. Представление полного объема правовой регламентации деятельности банков и других кредитных организаций. Изучение правовой организации Центрального Банка РФ и банковской системы РФ в целом, включая правовое регулирование банковских сделок и договоров, расчетов, страхование банковских вкладов физических лиц.

 

2. Место дисциплины в структуре ООП ВПО

 

Дисциплина «Банковское право» представляет собой дисциплину вариативной части цикла профессиональных дисциплин (Б3.В14), читаемые в 8 семестре.

 

 

3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате

освоения дисциплины.

 

В процессе освоения данной дисциплины студент формирует и демонстрирует следующие общекультурные и профессиональные  компетенции при освоении ООП ВПО, реализующей ФГОС ВПО.

 

3.1. Общекультурные компетенции (ОК):

 

- осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает достаточным уровнем профессионального правосознания (ОК-1);

- способен добросовестно исполнять профессиональные обязанности, соблюдать принципы этики юриста (ОК-2);

- владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей её достижения (ОК-3);

- способен логически верно, аргументированно и ясно строить устную и письменную речь (ОК-4);

- обладает культурой поведения, готов к кооперации с коллегами, работе в коллективе (ОК-5);

- имеет нетерпимое отношение к коррупционному поведению, уважительно относится к праву и закону (ОК-6);

- стремится к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства (ОК-7);

- способен использовать основные положения и методы социальных, гуманитарных и экономических наук при решении социальных и профессиональных задач (ОК-8);

- способен анализировать социально значимые проблемы и процессы (ОК-9);

- способен понимать сущность и значение информации в развитии современного информационного общества, сознавать опасности и угрозы, возникающие в этом процессе, соблюдать основные требования информационной безопасности, в том числе защиты государственной тайны (ОК-10);

- владеет основными методами, способами и средствами получения, хранения, переработки информации, имеет навыки работы с компьютером как средством управления информацией (ОК-11);

- способен работать с информацией в глобальных компьютерных сетях (ОК-12);

- владеет необходимыми навыками профессионального общения на иностранном языке (ОК-13);

- владеет навыками ведения здорового образа жизни, участвует в занятиях физической культурой и спортом.

 

3.2. Профессиональные компетенции (ПК):

 

в нормотворческой деятельности:

- способен участвовать в разработке нормативно-правовых актов в соответствии с профилем своей профессиональной деятельности (ПК-1);

 

в правоприменительной деятельности:

- способен осуществлять профессиональную деятельность на основе развитого правосознания, правового мышления и правовой культуры (ПК-2);

- способен обеспечивать соблюдение законодательства субъектами права (ПК-3);

- способен принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом (ПК-4);

- способен применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности (ПК-5);

- способен юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства (ПК-6);

- владеет навыками подготовки юридических документов (ПК-7);

 

в правоохранительной деятельности:

- готов к выполнению должностных обязанностей по обеспечению законности и правопорядка, безопасности личности, общества, государства (ПК-8);

- способен уважать честь и достоинство личности, соблюдать и защищать права и свободы человека и гражданина (ПК-9);

- способен выявлять, пресекать, раскрывать и расследовать преступления и иные правонарушения (ПК-10);

- способен осуществлять предупреждение правонарушений, выявлять и устранять причины и условия, способствующие их совершению (ПК-11);

- способен выявлять, давать оценку коррупционного поведения и содействовать его пресечению (ПК-12);

- способен правильно и полно отражать результаты профессиональной деятельности в юридической и иной документации (ПК-13);

 

в экспертно-консультационной деятельности:

- готов принимать участие в проведении юридической экспертизы проектов нормативных правовых актов, в том числе в целях выявления в них положений, способствующих созданию условий для проявления коррупции (ПК-14);

- способен толковать различные правовые акты (ПК-15);

- способен давать квалифицированные юридические заключения и консультации в конкретных видах юридической деятельности (ПК-16);

 

в педагогической деятельности:

- способен преподавать правовые дисциплины на необходимом теоретическом и методическом уровне (ПК-17);

- способен управлять самостоятельной работой обучающихся (ПК-18);

- способен эффективно осуществлять правовое воспитание (ПК-19).

 

В результате освоения дисциплины обучающийся должен демонстрировать следующие результаты образования:

 

Студент знает:

- Основную нормативно-правовую базу бюджетного устройства и процесса ( ОК-1, ПК-1, ПК-5);

- Особенности валютного регулирования и контроля (ОК-11, ПК-3, ПК-4, ПК-5);

- Основную нормативно правовую базу в области денежного обращения, обязательного страхования, финансов хозяйственных субъектов и отраслей (ОК-11, ПК-5, ПК-7, ПК-13, ПК-14);

- Основы правоотношений в налоговой системе и системе неналоговых платежей (ПК-2, ПК-3, ПК-4, ПК-5, ПК-6, ПК-7ПК-9, ПК-11, ПК-12, ПК-13).

 

Студент умеет:

- Использовать полученные теоретические знания при освоении практических навыков в правоохранительных и судебных структурах (ОК-10,ПК-2, ПК-3, ПК-4, ПК-5, ПК-7, ПК-8, ПК-9, ПК-10);

- Составлять документацию по претензионно-исковой работе (ОК-11, ПК-1, ПК-6, ПК-7, ПК-13, ПК-15, ПК-16 ).

 

Студент владеет:

- Навыками в работе со справочно-информационными системами «Гарант» и «Консультант» (ОК-11,ОК-12);

- Способами кодификации источников нормативно-правовой базы (ОК-11, ОК-12, ПК-2, ПК-3, ПК-6).

 

4. Структура и содержание дисциплины

 

Общая  трудоемкость  дисциплины  составляет  2  зачетных  единицы, 72 часа.

 

п/п

Разделы
дисциплины

Семестр

Неделя семестра

Виды учебной

 работы, включая

 самостоятельную работу студентов
и трудоемкость

(в часах)

Коды

компетенций

Формы текущего

контроля

успеваемости

(по неделям

семестра)

Форма промежуточной аттестации

(по семестрам)

Л

ЛР

ПЗ (С)

СР

 

 

8

 

12

0

24

36

 

 

 

Общая часть

Банковского права

 

 

 

 

 

 

 

 

1

Банковская система РФ: правовая основа взаимодействия элементов

8

1

1

0

2

3

ОК-6,8,9,10,

11,12

ПК-2,3,4,5,7,12,13

 

2

Банковское право и банковские правоотношения. Источники банковского права

8

2

1

0

4

3

ОК-6,8,9,10,11,12

ПК-2,3,4,5,7,

12,13

 

3

Правовой статус ЦБ РФ

(Банка России)

8

3-4

3

0

2

4

ОК-6,9,11

ПК-2,3,4,12,13,14

 

4

Понятие и правовое положение банковской кредитной организации

8

5

3

0

2

3

ОК-2,3,6,9,

10,11

ПК-2,3,5,6,7,10,11

Домашнее задание по разделам: 1-3

5

Правовое регулирование расчетов в банковской деятельности

8

6

1

0

2

4

ОК-2,3,6,9,

10,11

ПК-2,3,5,6,7,10,12

 

 

Особенная часть Банковского права

 

 

 

 

 

 

 

 

6

Правовое регулирование договора банковского счета

8

7

2

0

2

3

ОК-6,8,9,10,11,12

ПК-3,4,5,7,9,12,13

 

7

Правовое регулирование договора банковского вклада

8

8

2

0

2

3

ОК-6,8,9,10,11,12

ПК-3,4,5,7,9,12,13

Контрольная работа по  разделам: 1-6

8

Правовые основы банковского кредитования

8

9

1

0

2

4

ОК-6,8,9,10,11,12

ПК-3,4,5,7,9,12,13

 

9

Банковские операции с ценными бумагами

8

10

1

0

2

3

ОК-6,8,9,10,11,12

ПК-3,4,5,7,9,12,13

Домашнее задание по разделам: 6-9

10

Банковская информация и обеспечение банковской  тайны

8

11

1

0

2

3

ОК-2,6,8,9,

10,11

ПК-3,4,5,7,9,11,12

 

11

Страхование банковских вкладов физических лиц

8

12

2

0

4

3

ОК-2,6,8,9,

10,11

ПК-3,4,5,7,9,11,12

Контрольная работа по  разделам: 7-11

 

          Зачет

 

В соответствии с Типовым положением в вузе к видам учебной работы отнесены: лекции (Л), консультации, семинары (С), практические занятия (ПЗ), лабораторные работы (ЛР) – учебным планом не предусмотрены, самостоятельные работы (СР), курсовые работы (по выбору студентов).

 

4.1. Содержание разделов дисциплины

 

Раздел 1. Банковская система Российской Федерации:

правовая основа взаимодействия элементов.

Понятие и структура банковской системы России.

Небанковские кредитные организации в банковской системе.

Иностранные банки, их филиалы и представительства.

Правовое положение банковских союзов и ассоциаций, банковских групп и холдингов.

Правовые формы взаимодействия элементов банковской системы. Корреспондентские счета.

Резервы банковской системы РФ.

 

Раздел 2. Банковское право и банковские правоотношения. Источники банковского права.

Банковская деятельность и банковские операции, как предмет банковского права.

Содержание и понятие банковских правоотношений.

Субъекты и структура банковских правоотношений.

Конституционные основы, общие и специальные законы в механизме правового  регулирования банковской деятельности.

Нормативные акты ЦБ РФ.

Арбитражная практика как источник банковского права.

 

Раздел 3. Правовой статус Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

Компетенция Центрального банка (ЦБ) РФ.

Подчиненность, функции, основные задачи и цели деятельности ЦБ РФ.

Органы управления и структура ЦБ РФ.

Правовое положение территориальных управлений и расчетно-кассовых центров ЦБ РФ.

Имущественная база и правовой режим прибыли Банка России.

 

Раздел 4. Понятие и правовое положение банковской кредитной

организации.

Понятие и признаки банковской кредитной организации.

Компетенция коммерческого банка.

Имущество КБ. Уставный капитал и порядок его формирования. Привлеченные денежные средства.

Организационная структура банковской кредитной организации.

Правовой статус филиалов и представительств.

Порядок создания, лицензирования и реорганизации банковской кредитной организации.

Банковский надзор и банковский аудит. Виды ответственности, применяемые к банковской кредитной организации. Ликвидация банковской кредитной организации.

 

Раздел 5. Правовое регулирование расчетов в банковской

деятельности.

Правовая природа и форма расчетов.

Расчеты платежными поручениями.

Расчеты по аккредитиву. Виды аккредитивов: покрытый (депонированный), непокрытый (гарантированный), отзывной, безотзывной, подтвержденный.

Расчеты по инкассо. Использование инкассовых поручений.

Расчеты чеками.

Межбанковские расчеты.

Ответственность банка в расчетных правоотношениях.

 

Раздел 6. Правовое регулирование договора банковского счета.

Правовая природа банковского счета.

Право на банковский счет и виды счетов.

Порядок открытия счетов и форма договора банковского счета.

Правовой режим денег на банковском счете и операции по счету.

Бесспорное списание денег со счета клиента.

Арест денежных средств клиента, находящихся на банковском счете и приостановление операций по счету.

Прекращение договора банковского счета и закрытие счетов.

 

Раздел 7. Правовое регулирование договора банковского вклада.

Общие  принципы и система правовых актов, регламентирующих правоотношения банка и клиента по поводу банковского вклада.

Понятие, содержание и стороны договора банковского вклада.

Виды вкладов: срочный, до востребования. Проценты по вкладам.

Порядок прекращения договора банковского вклада.

 

Раздел 8. Правовые основы банковского кредитования.

Понятие кредитных правоотношений.

Правовая природа банковского кредитования и его отличия от иных видов кредитования.

Принципы банковского кредитования.

Содержание и форма кредитного договора.

Виды и способы обеспечения банковского кредита.

Поручительство и банковская гарантия, проблемы их применения.

Лизинг, факторинг, форфейтинг.

Кредитование дебиторской задолженности.

 

Раздел 9. Банковские операции с ценными бумагами.

Понятие банковской операции с ценными бумагами.

Эмиссионные операции: акции, облигации, купоны, банковские сертификаты, чек, аккредитив.

Купля-продажа ценных бумаг. Операции с государственными ценными бумагами.

Залог ценных бумаг.

Вексель. Размещение банковских векселей. Учет и переучет векселей.

 

Раздел 10. Банковская информация и обеспечение банковской тайны.

Информация как объект банковской деятельности и порядок ее предоставления.

Понятие режима и содержание банковской тайны.

Система правовых актов, регулирующих правоотношения по поводу банковской тайны.

Субъекты, имеющие право заниматься с банковской тайной.

Порядок предоставления сведений банками.

Банковская тайна в зарубежных странах.

 

Раздел 11. Страхование банковских вкладов физических лиц.

Основные принципы системы страхования вкладов (ССВ).

Участники ССВ. Вклады, не подлежащие страхованию. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам. Страховой случай. Полномочия органа, осуществляющего функции по страхованию вкладов.

 

4.2. Темы практических занятий (семинаров)

соответствуют разделам дисциплины

ОК – 2, 3, 6, 8, 9, 10, 11, 12;  ПК – 2, 3, 4, 5, 7, 12, 13.

 

5. Образовательные технологии

 

При реализации программы дисциплины «Банковское право» используются лекции по соответствующим разделам дисциплины с использованием ПК, практические занятия и семинары, которые проводиться в виде опроса и собеседований по вопросам соответствующим разделам дисциплины. Выполнение домашних заданий и контрольных работ. Осуществляется текущий контроль успеваемости.

 

6. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости,

промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины и

учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов.

 

В качестве оценочных средств текущего контроля успеваемости: опрос студентов на практических занятиях и семинарах, в написание домашних заданий и контрольных работ. В процессе освоения дисциплины, в качестве оценочных средств используется рейтинговая система оценки успеваемости студентов в баллах.

Итоговая аттестация по дисциплине «Банковское право» проводиться в виде экзамена.

6.1. Темы домашних заданий

 

1. Домашнее задание по разделам 1-3:

    - составить схему правовой основы и взаимодействия элементов банковской системы   

      РФ;

    - составить схему организационно-правовой структуры ЦБ РФ.

    ( ОК – 6, 8, 9, 10, 11, 12; ПК – 2, 3, 4, 5, 7, 9, 12, 13,14 ).

 

2. Домашнее задание по разделам 6-9:

    - провести анализ договора банковского вклада;

    - провести анализ договора банковского счета.

 

    ( ОК – 6, 8, 9, 10, 11, 12; ПК – 3, 4, 5, 7, 9, 12, 13 ).

 6.2. Темы контрольных работ

 

1. Примерные вопросы к контрольной работе по разделам 1-6:

   - правовой статус имущественной базы и прибыли ЦБ РФ;

   - основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций;

   - процедура назначения и освобождения Председателя ЦБ РФ;

   - заключение договора банковского счета;

   - правовой статус Совета Директоров ЦБ РФ;

   - сущность ходатайства о государственной регистрации кредитной организации и вы-

      даче лицензии;

   -  основания для освобождения Председателя ЦБ РФ от должности;

   - обосновать понятие кредитной организации, включая понятие банка и небанковс-

     кой кредитной организации;

   - лицензирование банковских операций;

   - взаимоотношения ЦБ РФ с органами  государственной власти;

   - определение договора банковского счета. Стороны – участники;

   - компетенция Национального банковского совета;

   - правовой статус Национального банковского совета;

   - капитал ЦБ РФ.

 

    ( ОК – 2, 3, 6, 8, 9, 10, 11, 12; ПК – 2, 3, 4, 5, 7, 9, 12, 13,14 ).

 

2. Примерные вопросы к контрольной работе по разделам 7-11:

   - Государственная регистрация кредитной организации

   - Проценты по вкладу

   - Списание денежных средств со счета

   - Документы, предоставляемые кредитной организации для оформления

      договора банковского счета

   - Функции ЦБ РФ

   - Проценты за пользование денежными средствами, находящимися на

      счете клиента

 

    ( ОК – 6, 8, 9, 10, 11, 12; ПК – 2, 3, 4, 5, 7, 9, 12, 13,14 ).

 

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

 

7.1. Основная литература

1. Федеральный закон «О Центральном Банке РФ (Банке России)» от 10.07.2002 г.              

    № 86-ФЗ.

2. Федеральный закон « О Банках и Банковской деятельности в РФ от 02.12.1990 г.        

    № 395-1.

3. Банковское право России. Братко А.Г.  – М.: Юрид. лит. , 2003. – 290 с.

4. Центральный банк в банковской системе России. Братко А.Г. – М.: Спарк,             

    2001. – 335 с.

5. Основы банковского права: курс лекций. Олейник О.М. – М.: Юристъ,

    1997. – 424 с.

6. Теория банковского права. Том 1. Тосунян Г.А.. – М.: Юристъ, 2002. – 554 с.

7. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 117-ФЗ « О страховании вкладов физи-

     ческих лиц в банках Российской Федерации» (с изменениями от 20 августа 2004 г.)

7.2. Дополнительная литература:

1. Положение Банка России от 7 октября 2002 г. № 198 – П «О порядке расчета и взи-

    мания платы за расчетные услуги Банка России».

2. Положение о Комитете банковского надзора Банка России (утв. решением Совета  

    директоров Банка России от 10 августа 2004 г., протокол № 21)  (с изм. от 21 января   

   2005 г.) // Вестник Банка России. – 2004. –   № 51; «Бизнес и банки». 2004 - № 41.

3. Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для

   участия в системе страхования вкладов см.: Указание Банка России от 16 января       

   2004 г. № 1379 – У.

4. Статус полномочия временной администрации подробно регулируются Федеральным  

    законом и Положением Банка России от 26 ноября 2003 г. № 241 – П « О временной

    администрации по управлению кредитной организацией».

5. Сообщения Банка России от 24 ноября 2004 г. « О Стандарте Банка  России «Обеспе-

   чение информационной безопасности организаций банковской системы Российской

   Федерации. Общие положения» //Вестник  Банка России. – 2004 г. – 24 ноября. -          

   № 68.

6. Положение Банка России от 29 марта 2004 г. № 255-П « Об обязательных резервах

    кредитных организаций» (с изменениями от 13 октября  2004 г.)

7. Банковские сделки: право и практика. Ефимова Л.Г. М.,2001. – с. 247 – 279.

8. Указание Банка России от 31 августа 1998 г. №333-У «О внесении изменений и до-

    полнений в письмо Центрального банка России от 10 февраля 1992 года № 14-3-20

    «О депозитных и сберегательных сертификатах банков»

(с изменениями от 29 ноября 2000 г.).

9. Указание от 27 февраля 2003 г. № 1255-У «О проведении единовременного обследо-

    вания по ипотечному кредитованию».

 

8. Материально-техническое обеспечение дисциплины включает в себя:

- учебно-методическую документация и материалы по всем разделам дисциплины;

- библиотечных фонд, в том числе электронные издания;

- доступ в сети Интернет через компьютерный класс юридического факультета – право-

  вые системы «Гарант», «Консультант Плюс».

 

Программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с учетом рекомендаций и примерной ООП ВПО по направлению 030900 «Юриспруденция» квалификация (степень) «Бакалавр».

 

Автор:

д.э.н., профессор                             ____________________                     В.Л. Ткачева

 

 

И.о. зав. кафедрой,

д.ю.н., профессор                            ____________________                  А.А. Фатьянов

 

Программа одобрена на заседании УМК юридического факультета РГУ нефти и газа имени И.М. Губкина от ____________ г., протокол № ______.

 

Председатель

учебно-методической комиссии

юридического факультета,

к.и.н, доцент                                     ____________________                   Н.Д. Котков

 

Начальник УМУ

к.т.н., профессор                              ____________________                  А.Д. Макаров